3月11日，在2024年上海普惠金融顾问制度工作推进会上传来消息，截至2023年末，上海普惠型小微企业贷款余额超过万亿元，普惠贷款户数超80万户，中小微首贷户超2.7万户。普惠贷款平均利率4.21%，较年初下降0.52个百分点，为企业节省近60亿元；“无缝续贷”政策为企业节省超100亿元。

上海普惠金融质效有力提升的背后，上海普惠金融顾问制度是其中一个抓手。

事实上，在普惠金融的需求端，企业正面临一些问题。如初创期企业财务管理经验不足，缺少专业化团队；企业管理者没时间深入了解各类政策、金融服务；重运营、轻财务，公司经营表现与金融服务标准不匹配等。

提供服务一方，也同样存在痛点。如不同层级经营机构的服务能力存在差异；金融创新滞后于行业迭代，服务供给能力仍需提升；不同类型金融机构的服务相对独立，金融协同还需增强等问题。

为了连接供需两端，推动产业需求与金融供给精准对接，上海普惠金融顾问制度应运而生。2022年9月21日，上海普惠金融顾问制度正式启动，旨在积极发挥政府引导作用，整合金融资源和产业资源，推动金融服务资源与实体经济精准对接。

目前，已有44家金融机构推荐的262名普惠金融顾问、228支专业服务团队加入，为广大企业提供金融问诊、融资规划、上市辅导等政策咨询和专业支持。线下“普惠金融顾问服务枢纽”目前已在10个区和张江园区设立，普惠顾问深入企业一线，实地解决企业的诉求和困难，已举办服务对接等活动230余场，惠及企业2400余家。线上“普惠金融顾问综合服务平台”已接入“随申办”企业云APP，平台注册企业近千家，进一步提升了平台的公信力和覆盖面，增强了普惠金融的可达性和实效性。

据悉，2024年，上海普惠金融顾问制度将聚焦以下重点工作，一是扩大普惠金融顾问服务网络覆盖，推动枢纽能级提升；二是优化普惠金融顾问线上综合服务平台功能；三是提升普惠金融顾问制度知晓度，更好服务企业需求；四是做好普惠金融顾问团队建设，聚焦重点开展多层次普惠金融顾问专项对接活动。